关于印发《保险中介从业人员继续教育暂行办法》的通知
中国保险监督管理委员会
关于印发《保险中介从业人员继续教育暂行办法》的通知(保监发〔2005〕41号)
各保监局，各保险公司、各保险中介机构：
为提高保险中介从业人员的整体素质，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》、《保险公估机构管理规定》等有关规定，我会制定了《保险中介从业人员继续教育暂行办法》，现予发布，请遵照执行。执行过程中如有问题和建议，请及时反馈中国保监会。
二○○五年四月三十日
保险中介从业人员继续教育暂行办法
第一章 总 则
第一条 为提高保险中介从业人员的整体素质，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》和《保险公估机构管理规定》等有关法规，制定本办法。
第二条 保险中介从业人员是指通过保险代理从业人员资格考试、经纪从业人员资格考试或公估从业人员资格考试，在保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构、保险兼业代理机构从事保险中介业务的人员。
第三条 保险中介从业人员继续教育是指保险中介从业人员从事保险中介业务所需要接受的有关培训。包括岗前培训、后续教育培训及委托代理培训。
第四条 继续教育培训机构是指为保险中介从业人员提供保险法律和业务知识培训及职业道德教育的机构。包括保险公司、保险中介机构、专业培训机构、高等院校、保险行业协会等。
第五条 保险中介从业人员继续教育应遵循社会化运作原则。保险中介机构应当对本机构的从业人员进行培训，保险公司应当对受其委托的保险代理机构的有关业务人员进行的专业培训。专业培训机构、高等院校、保险行业协会在满足保险监管机构规定培训条件的情况下，可以参与保险中介从业人员培训。
第六条 继续教育培训机构应向保险监管机构提交开展保险中介从业人员继续教育的报告。
第七条 各保监局是保险中介从业人员继续教育的具体监督管理部门，可以依照本办法的原则精神，结合实际情况，制定本地区继续教育工作的具体管理办法。
第二章 岗前培训管理
第八条 岗前培训是指保险中介从业人员从事保险中介业务前所必须接受的专业培训。
第九条 保险中介从业人员接受岗前培训时间累计不得少于80小时，其中接受保险法律和职业道德教育时间累计不得少于12小时。
第十条 岗前培训的课程设置由培训机构负责并报告保险监管机构。
第十一条 参加培训人员修完规定课程且培训课时不少于规定的最低时限，经考核合格，由组织培训的机构出具书面培训合格证明。
第三章 后续教育管理
第十二条 后续教育是指保险中介从业人员在从事保险中介业务过程中每年所必须接受的专业培训。
第十三条 保险中介从业人员每人每年接受后续教育时间累计不得少于36小时，其中接受保险法律和职业道德教育时间累计不得少于12小时。
第十四条 后续教育课程设置由培训机构负责并报告保险监管机构。
第十五条 培训人员修完规定课程且培训课时不少于规定的最低学时，经考核合格，由组织培训的机构出具书面培训合格证明。
第四章 委托代理培训管理
第十六条 委托代理培训是指保险公司负责组织对受其委托的保险代理机构的有关业务人员进行的专业培训。
第十七条 保险公司应当对受其委托的保险代理机构的有关业务人员进行保险法律和业务知识培训及职业道德教育，累计培训和教育时间不得少于36小时。
其中，保险公司委托保险代理机构及其分支机构销售人寿保险新型产品的，应当对销售人寿保险新型产品的保险代理机构及其分支机构的业务人员进行专门培训，销售前培训时间不得少于12小时。
第十八条 委托代理培训的课程设置由保险公司负责并报告保险监管机构。
第十九条 培训人员修完规定课程且培训课时不少于规定的最低时限，经考核合格，由组织培训的机构出具书面培训合格证明。
第五章 培训机构管理
第二十条 从事保险中介从业人员继续教育的培训机构应具备以下条件：
（一）具有与培训规模和培训课程相适应的培训师资、培训场所、培训设施和行政管理人员；
（二）规范的培训教材；
（三）具有健全的培训管理制度和财务管理制度；
（四）社会培训机构需具有国家主管部门批准的培训资质并有一定的组织社会培训的经验，无不良从业记录；
（五）开展培训工作的保险公司和保险中介机构，应自批准设立以来无严重违法、违规行为。
第二十一条 开展保险中介从业人员继续教育的培训机构应向保险监管机构提交报告，保险监管机构将对具备条件开展培训工作的机构名录向社会公告，其出具的培训证明将作为资格证书换发的有效依据。
第二十二条 培训机构的继续教育报告应包括下列内容：
（一）从事保险中介从业人员继续教育所具备的条件。包括培训师资、培训场所、培训设施和行政管理人员等；
（二）培训教材及培训讲义；
（三）培训管理制度和财务管理制度；
（四）社会培训机构需提交国家主管部门批准的培训资质证明文件及无不良从业记录的声明；
（五）保险公司和保险中介机构需提交上一年度接受监管机构检查情况的报告。
第二十三条 培训机构应按照以下程序提交开展保险中介从业人员继续教育的报告：
（一）保险公司分支机构由保险公司省级分公司向当地保监局提交报告，计划单列市分支机构由计划单列市分公司向当地保监局提交报告；
（二）保险中介机构统一由法人机构向注册地保监局提交报告；
（三）社会培训机构、保险行业协会向注册地保监局提交报告。
第二十四条 保险中介从业人员继续教育的收费标准应符合国家有关规定，并报告当地保监局。
第六章 监督管理
第二十五条 参加继续教育是保险中介从业人员申请换发资格证书的一项重要条件。保险中介从业人员自取得资格证书后3年内，每年接受继续教育时间必须符合本办法的规定。
第二十六条 保险中介从业人员应持有保险中介从业人员培训证书，该证书应准确完整记载本人参加继续教育的情况，包括培训机构、培训课程、培训课时、考核成绩、培训日期等信息，参加继续教育信息由培训机构负责记载。证书由本人妥善保管，在申请换发资格证书时出示其培训证书。培训证书由保监会监制,各保监局负责对证书使用情况进行监督检查。提供虚假培训证书或培训记录的，将按照有关规定予以处罚。
第二十七条 培训机构应当在每年1月31日前，向保险监管机构报送年度培训情况的报告。报告应包括上年度开展保险中介从业人员继续教育的内容、方式和时间，本年度的培训计划。保险监管机构有权要求培训机构提供某一阶段培训情况的报告。
第二十八条 保险监管机构应加强对保险中介从业人员继续教育工作的监督检查，对不具备开展保险中介从业人员继续教育的培训机构责令改正，逾期不改正或出具虚假培训证明的，保险监管机构将发布公告，其培训证明将不再作为资格证书换发的有效依据。
第二十九条 保险中介机构组织本公司所属业务人员，参加未经保险监管机构公告的培训机构组织的培训，其培训证明将不作为资格证书换发的有效依据。
第七章 附 则
第三十条 保险中介从业人员继续教育的考核设定3年过渡期，即从2005年5月1日起至2008年5月1日止。
2005年5月1日前取得保险中介从业人员资格证书的，申请换发且未达到规定的继续教育学时要求，在满足保险法律、法规，以及保险监管机构规定其他条件的情况下，可以予以换发，但应在过渡期内将不足学时补足。
在过渡期内取得保险中介从业人员资格证书的，允许对年度继续教育学时进行累计，但申请换发资格证书时必须满足累计学时的要求；在过渡期后取得资格证书的，继续教育的年度学时不得累计。
第三十一条 保险法律和职业道德教育推荐教材主要有《保险职业道德教育读本》、保险中介相关监管法规制度汇编及中国保监会会推荐的其他教材。
第三十二条 本办法由中国保险监督管理委员会负责解释。
第三十三条 本办法自2005年5月1日起实行。
关于豁免国有创业投资机构和国有创业投资引导基金国有股转持义务有关问题的通知
财政部 国有资产监督管理委员会 中国证券监督管理委员会等
关于豁免国有创业投资机构和国有创业投资引导基金国有股转持义务有关问题的通知
财企〔2010〕278号
国务院有关部委，有关直属机构，各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅（局）、国资委（局），中国证券登记结算有限责任公司，有关国有创业投资机构、国有创业投资引导基金：
《财政部国资委证监会社保基金会关于印发〈境内证券市场转持部分国有股充实全国社会保障基金实施办法〉的通知》（财企〔2009〕94号）规定，股权分置改革新老划断后，凡在境内证券市场首次公开发行股票并上市的含国有股的股份有限公司，除国务院另有规定的，均须按首次公开发行时实际发行股份数量的10%，将股份有限公司部分国有股转由社保基金会持有，国有股东持股数量少于应转持股份数量的，按实际持股数量转持。
为进一步提高国有资本从事创业投资的积极性，鼓励和引导国有创业投资机构加大对中早期项目的投资，促进我国创业投资事业的发展和科技创新目标的实现，经国务院批准，符合条件的国有创业投资机构和国有创业投资引导基金，投资于未上市中小企业形成的国有股，可申请豁免国有股转持义务。现将有关事项通知如下：
一、资质条件
（一）豁免国有股转持义务的国有创业投资机构应当符合下列条件：
1.经营范围符合《创业投资企业管理暂行办法》(发展改革委等1O部门令第39号，以下简称《办法》)规定，且工商登记名称中注有“创业投资”字样。在2005年11月15日《办法》发布前完成工商登记的，可保留原有工商登记名称，但经营范围须符合《办法》规定。
2.遵照《办法》规定的条件和程序完成备案，经备案管理部门年度检查核实，投资运作符合《办法》有关规定。
（二）豁免国有股转持义务的国有创业投资引导基金应当为按照《关于创业投资引导基金规范设立与运作的指导意见》（国办发〔2008〕116号）规定，规范设立并运作的国有创业投资引导基金。
（三）本通知所称未上市中小企业，应当同时符合下列条件：
1.职工人数不超过500人。
2.年销售（营业额）不超过2亿元。
3.资产总额不超过2亿元。
上述条件按照国有创业投资机构和国有创业投资引导基金初始投资行为发生时被投资企业的规模确定。
二、申报资料
国有创业投资机构或国有创业投资引导基金申请豁免国有股转持义务，应当提供以下资料：
（一）申请报告。
（二）国有创业投资机构按照《创业投资企业管理暂行办法》完成备案及年检的证明文件，国有创业投资引导基金按照《关于创业投资引导基金规范设立与运作的指导意见》规范设立并运作的具体说明。
（三）经会计师事务所审计的被投资企业在国有创业投资机构或国有创业投资引导基金初始投资发生时上一年度的会计报表。
（四）由被投资企业所在地劳动和社会保障部门出具的被投资企业在国有创业投资机构或国有创业投资引导基金初始投资发生时上一年度末职工人数的证明。
（五）其他说明材料。
三、办理程序
被投资企业拟首次公开发行股票并上市前，符合条件的国有创业投资机构或国有创业投资引导基金直接向财政部提出豁免国有股转持义务申请。财政部经审核后出具豁免国有股转持义务的批复文件，并抄送国资委、证监会、社保基金会和相关省（自治区、直辖市、计划单列市）国有资产监督管理机构、财政部门。若被投资企业有其他国有股东，需省级或省级以上国有资产管理机构出具国有股转持批复的，已豁免国有股转持额度在应转持总额度中扣除。
已按《境内证券市场转持部分国有股充实全国社会保障基金实施办法》实施国有股转持的，符合条件的国有创业投资机构或国有创业投资引导基金直接向财政部提出国有股回拨申请。财政部会同社保基金会复核后向中国证券登记结算有限责任公司（以下简称中国结算公司）下达国有股回拨通知，并抄送国资委、证监会、社保基金会和相关省（自治区、直辖市、计划单列市）国有资产监督管理机构、财政部门。中国结算公司在收到国有股回拨通知后15个工作日内，将已转持国有股，由社保基金会转持股票账户变更登记到国有创业投资机构或国有创业投资引导基金开设的股票账户。
财政部 国资委 证监会 社保基金会
二○一○年十月十三日
