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券商“误买”行为的法律责任



我国证券交易所内进行的证券交易，采用当代最先进的电脑系统。在证券交易期间，由券商进行买卖申报之后，电脑系统按照“价格优先、时间优先”的原则排序撮合成交。其交易速度之快、交易量之大均相当惊人。为赢得时间，券商们就要求自己的“红马夹”（交易员）既快又准确地完成买卖申报。然而，买卖申报毕竟是通过“红马夹”人工操作电脑键盘完成的，在紧张的操作过程中发生差错在所难免。常见的、最易引起纠纷的差错有：该按“S”键（卖出）却敲在了“B键”（买入）上，于是投资者委托卖出的证券非但未卖出，反而在帐户内增加了一份同品种的证券；投资者张三委托买进证券，成交的证券却输入了李四的股票帐户；实际成交的证券数量多于投资者委托买入的数量，等等。此类差错（下称”误买”）在使用股票帐户的证券（股票、基金、记帐式国债〕交易中都可能发生。对于”误买”的防止问题自然会引起券商的重视，然而由”误买”引发的法律问题亦值得加以研究和探讨。

我国证券商在证券二级市场上一般都扮演双重角色，即以自己的名义为自己买卖证券的证券自营商和以他人的名义为该他人买卖证券的证券代理商。作为证券代理商时，投资者与券商之间的关系从法律上讲显然是一种代理关系。上述“误买”情况均发生在券商代理投资者买卖证券过程中，且存在这样的特点：1、券商均以他人的股票帐号（即以他人的名义）申报买入证券，结果买入的证券进入该股票帐户（行为的法律效果归属于该他人）；2，券商以他人的名义买入证券但未经该他人授权。这两个特点符合无权代理须具备的要件。代理制度中的无权代理是指没有代理权或者代理人不依据代理权的范围而进行的代理活动。无权代理须具备以下两个要件：1、行为人所为的民事法律行为，具备代理行为的表面特征，即以他人的名义独立对第三人为意思表示，并将其行为的法律效果归属于该他人。2、行为人就该项民事法律行为没有代理权。无权代理有三种情况：1、绝对没有代理权而以他人名义为民事行为；2，超越委托代理权限范围所进行的代理活动；3、代理关系终止后，仍以被代理人名义进行民事活动。显然，投资者委托卖出证券，券商却为其买入或买入量超过委托数量，这种情形属于券商“超越委托代理权限范围所进行的代理活动”；张三委托买入证券，成交的证券却输入了李四的股票帐户，实际上是券商输错股票帐户而以李四的名义买入证券（未经李四授权委托），这种情形属于券商“绝对没有代理权而以他人名义为民事行为”。通过上述分析可以清楚地看出，券商的“误买”行为从法律上讲是无权代理行为。那么这种无权代理的后果归属如何确定？这正是本文所要讨论的中心问题。

法律承认无权代理行为效力未定。被代理人可以拒绝承认无权代理行为，也可以追认和不作否认表示。如果被代理人拒绝承认无权代理行为，行为人与其所谓的“被代理人”之间实质上便不存在任何代理关系，无权代理行为则是行为人自己的行为，即行为人要对无权代理行为承担责任。这种责任包括两个方面，即对被代理人的责任和对第三人的责任。关于对无权代理行为的追认和不作否认表示问题，我国《民法通则》第66条规定：”没有代理权。超越代理权或代理权终止后的行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任。”该条又规定：“本人知道他人以本人名义实施民事行为而不作否认表示的，视为同意。”《民法通则》的这条规定明确了无权代理情况下被代理人承担民事责任的两种情形。在实践中，“误买”这种无权代理发生后通常会出现以下几种情形：1、被代理人拒绝承认无权代理行为，又无意返还无权代理所买入的证券；2、被代理人明知是无权代理买入的证券仍擅自将其卖出并占有价款。出现第一种情形，鉴于券商与“被代理人”不存在任何代理关系，买入证券的行为实质是券商自己的行为，券商在承担了对第三人的责任（给付价款）后，该证券所有权归券商，券商可依不当得利的规定请求”被代理人”返还该证券。对第二种情形的处置问题争议较大。从已审结的这类案例看，法院对第二种情形亦是按不当得利的规定处理的。笔者认为，券商无权代理买入证券后，被代理人将此证券卖出并占有价款这一行为应推定为被代理人对无权代理行为的追认，该无权代理行为因被追认而自始有效，被代理人应承担相应的民事责任（在这里是被代理人给付买入证券的价款等）。理由有三：第一，按照法学理论，追认这种法律行为应符合三个条件：1、应具备民事法律行为的一般有效要件；2、被追认的行为，须是无权代理人的行为；3、被追认的行为，应具备代理行为的表面特征。上述被代理人卖出无权代理人为其买入证券的行为符合这三个条件。第二，追认的意思表示方式，在法律上没有限制，无论是口头、书面抑或其他方式均可。被代理人明知是无权代理买入的证券而将其卖出，这是以自己的行为对无权代理行为的追认，应该说这是最明确有效的追认，除此以外别无解释。即使事后被代理人拒绝承认无权代理行为，仍不能否定其追认这一事实。第三，按照无权代理追认规定处理这类纠纷最为公平合理。上市证券的价格是在波动的，有时波幅相大，不当得利人卖出不当得利证券时的价格
可能高于或低于无权代理买人证券的价格。如果按不当得利规定处理，那么买入卖出之间的差价损失或盈利的归属如何确定？显然由任何一方承担这部分差价损失或盈利在法律上都是说不通的。而作为无权代理追认处理，无权代理行为因被追认而自始有效，也就是买入证券的行为即是被代理人的行为，被代理人应支付价款并享有该证券的所有权，这时持有证券的损益风险由被代理人承担，这是比较公平合理的，且与法不悖。

王乐新
中国律师 1997年11月




浙江省丽水市人民政府


关于印发丽水市城市规划区外农村村民建房审批管理暂行办法的通知

丽政发〔2005〕15号






莲都区人民政府，市政府直属各单位：
《丽水市城市规划区外农村村民建房审批管理暂行办法》已经市政府常务会议审议通过，现印发给你们，请遵照执行。

二○○五年三月十一日



丽水市城市规划区外农村村民建房审批管理暂行办法


　　第一条 为规范丽水市城市规划区外农村村民建房管理，合理利用土地，切实保护耕地，根据《中华人民共和国土地管理法》、《中华人民共和国城市规划法》、《浙江省实施〈中华人民共和国土地管理法〉办法》、《浙江省实施〈中华人民共和国城市规划法〉办法》、《浙江省村镇规划建设管理条列》、《国务院关于深化改革严格土地管理的决定》（国发〔2004〕28号）等有关法律、法规及政策规定，结合本市实际，制定本办法。
　　第二条 丽水市城市规划区外农村村民申请宅基地新建、扩建、改建住房，适用本办法。
　　第三条 丽水市土地行政主管部门负责城市规划区外农村村民建房用地农用地转用、建房用地审核以及有关监督管理等工作。
　　丽水市建设规划行政主管部门负责城市规划区外农村村民建房规划审批、建设管理以及有关监督管理等工作。
　　莲都区各乡（镇）人民政府、街道办事处，按照有关法律、法规规定，做好城市规划区外农村村民建房的监督管理工作。具体负责组织编制、实施本行政区域内的土地利用总体规划和村镇规划,负责农村村民建房审核及协助村民委员会做好农村村民建房的土地权属（包括土地所有权、土地使用权、承包经营权，下同）调整等工作。
　　村民委员会负责做好村庄建设规划的编制，负责对农村村民建房户申报的现有住房、家庭成员、户籍关系等情况进行核实并协助提供相关的真实情况；做好农村村民建房涉及的相关土地权属调整工作。
　　第四条 农村村民建房应当在土地利用总体规划和村庄布局规划确定的农居点范围内合理安排选址，并符合村镇建设规划。
　　第五条 农村村民建房应遵守以下原则：
　　（一）农居点规划应当尽量使用原有宅基地、村内空闲地和村周边的丘陵坡地；
　　（二）严禁占用基本农田；
　　（三）按村庄布局规划要求予以限制的村庄，不再安排新增农村村民建房用地；
　　（四）推广建造联建式住房，控制建造独立式住房。
　　第六条 农村村民建房实行计划管理。乡（镇）人民政府、街道办事处应当按照实施土地利用总体规划、村镇规划的要求，于每年第四季度，编制下一年度　　　　各行政村的农村村民建房用地需求计划，报丽水市国土资源局莲都区分局审核。丽水市国土资源局莲都区分局根据上级下达的土地利用年度计划和各乡（镇）农　　　　村村民建房的实际用地需求，核定各乡（镇）农村村民建房的年度用地计划，报莲都区人民政府同意后组织实施。
　　第七条 农村村民建房涉及占用农用地的，根据核定的年度用地计划，由丽水市国土资源局莲都区分局于每年一次性申请办理农用地转用手续，经批准后按户数逐宗依法审批。
　　第八条 农村村民建房应当符合一户只能拥有一处宅基地的规定。
　　在符合村镇建设规划的条件下，提倡原址拆旧房建新房。易地新建住房先拆后建的，优先安排宅基地。易地新建住房先建后拆的，申请建房的农村村民应与村民委员会签订原有住房拆除协议，并在新建房屋结顶后三个月内自行拆除原有住房，退还的旧宅基地由村民委员会收回统筹安排。对因结构等原因无法拆除的，原有住房无偿交由村民委员会统一管理。
　　本村农村村民内部调剂住房后建房的，调剂双方都应当是符合宅基地审批条件的困难户，接受调剂一方原则上不再另行安排宅基地。
第九条 农村村民建房的用地标准，根据其家庭常住农业户口人数，结合原有住房面积进行确定。农村村民家庭常住农业户口人数以公安部门颁发的户口簿中的家庭成员为准。
　　（一）建房的宅基地建筑占地面积，按以下标准执行：
　　1．1－3人户，安排不超过75平方米，建房层次不超过3层；
　　2．4－5人户，安排不超过90平方米，建房层次不超过3层；
　　3．6人以上户，安排不超过110平方米，建房层次不超过3层。
　　（二）有下列情形之一的，可增加一个人口计算宅基地面积：
　　1．已婚尚未有子女的；
　　2．已领取独生子女证的。
　　（三）农村村民家庭成员在本村虽无常住户口，但属下列情形之一的，可计算人口安排宅基地面积：
　　1．与本村村民结婚3年以上的农业户籍的配偶，但安排建房后其在原户口所在地的户口，不再作为今后安排建房的依据；
　　2．配偶为非农业人口且未享受过房改政策（购买房改房、集资房、经济适用房及货币分房，下同）的（该配偶今后不再享受房改政策）；
　　3．子女为非农业人口，尚未成家随父母居住，且未享受房改政策的；
　　4．原户口所在村的现役军人（不含现役军官）、复转退军人（不含已在外结婚定居人口）；
　　5．原户口在本村的大中专院校在校学生；
　　6．原户口在本村的监狱服刑、劳动教养人员；
　　7．法律、法规规定的其他人员。
　　（四）碧湖、大港头、老竹、双溪镇规划区内农村村民建房用地标准，可由莲都区人民政府另行制定，报市人民政府批准后实施。
　　第十条 有下列情形之一的，建房申请不予批准：
　　（一）不符合土地利用总体规划和村镇规划的；
　　（二）宅基地面积已经达到本办法规定标准再申请新宅基地的（实施村镇规划进行旧村改造的除外）；
　　（三）1987年1月1日《中华人民共和国土地管理法》实施后，有出租或出卖、赠与、析产、法院判决等形式转让住房，再申请宅基地的（经批准调剂住房的除外）；
　　（四）未到法定结婚年龄以分户为由申请宅基地的；
　　（五）违法占地或违法建房未处理结案的；
　　（六）其他不符合建房条件的。
　　第十一条 农村村民建房设计应当坚持适用、经济、安全、美观的原则，符合国家和地方有关节约土地、抗御灾害等规定，保持地方特色和传统风格，并与周围环境相协调。
　　农村村民建房应当严格按照设计图纸施工，遵守施工操作规范，保证工程质量和安全。
　　第十二条 农村村民建房审批程序参照《丽水市城市规划区内农村村民建房审批管理暂行办法》执行。
　　第十三条 因灾毁急需建造住房的，经建设规划行政主管部门规划选址后，可以按照本办法规定的建房标准先行建设，在灾情结束后6个月内补办有关审批手续。
　　第十四条 经相关部门鉴定确属危房，但不符合村镇规划的，根据房屋质检单位及设计单位提供的修建意见，经建设规划、土地行政主管部门审核同意，可以进行加固修建。
　　第十五条 回乡定居的华侨、台湾和香港、澳门特别行政区同胞、外籍华人申请建造住房的，按照本办法规定办理建房审批手续，其宅基地面积可参照当地农村村民的标准上限执行。
　　第十六条　农村村民未经批准或者采取欺骗手段骗取批准占用土地建造住房的，由土地行政主管部门责令退还非法占用的土地,限期拆除在非法占用的土地上新建的建筑物和其他设施。
　　超过本办法规定的建房用地标准，多占的土地以非法占用土地处理。
　　第十七条　严禁非法买卖、转让宅基地使用权。对非法买卖、转让宅基地使用权的,按非法买卖转让土地处理。
　　第十八条 农村村民新建住房后，未履行原有住房拆除协议的，由市土地行政主管部门依法责令限期拆除，逾期不拆除的，依法强制拆除。
　　第十九条　国家工作人员在建房申请、审查、审核和审批过程中玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，由所在单位或者上级主管机关给予行政处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。
　　第二十条 农村村民申请建房，有关部门不得收取法律法规规定之外的其它费用；依法应当收取的费用，必须严格按照省、市物价部门核准的收费项目和标准收取；违规收取费用的，按有关规定进行处理。
　　第二十一条 丽水市城市规划区外属丽水经济开发区行政管辖的农村村民建房，参照本办法执行。
　　第二十二条 本办法2005年4月1日起施行。原丽水市城市规划区外农村村民建房有关规定与本办法不符的，以本办法为准。今后法律法规和政策另有规定的，从其规定。